Se sei iraniano e usi criptovalute, non tutti gli scambi sono sicuri. Alcuni possono bloccare i tuoi fondi, esporre la tua identità alle autorità o addirittura collegarti a gruppi sanzionati. In ottobre 2025, la situazione è più delicata che mai. Le sanzioni internazionali, le nuove leggi iraniane e gli hack su larga scala hanno trasformato il mercato delle criptovalute in un campo minato. Ecco quali scambi evitare assolutamente.

Evita gli scambi che usano Tether (USDT)

Tether è la criptovaluta più usata in Iran, ma è anche la più pericolosa. Il 2 luglio 2025, Tether ha congelato 42 indirizzi legati all’Iran, con una perdita totale stimata di oltre 120 milioni di dollari. Metà di questi indirizzi erano collegati a Nobitex, lo scambio più grande del Paese. Ma non è solo un problema di Nobitex: molti utenti iraniani usano USDT per comprare Bitcoin o Ethereum, pensando di essere al sicuro. Non lo sono. Tether segue le sanzioni statunitensi alla lettera. Se il tuo indirizzo ha anche solo una transazione passata con un wallet iraniano segnalato, il tuo denaro può scomparire senza avvertimento. Non c’è appello. Non c’è supporto clienti. Solo un messaggio automatico che dice “attività sospetta”.

Nobitex: lo scambio più grande, ma anche il più rischioso

Nobitex ha più di 11 milioni di utenti in Iran. È l’opzione più facile, veloce e popolare. Ma è anche l’obiettivo principale delle sanzioni internazionali. Nel giugno 2025, è stato hackerato per oltre 90 milioni di dollari. Non è stato un attacco esterno casuale: analisi di Elliptic hanno mostrato che Nobitex ha collegamenti diretti con wallet associati all’IRGC, la Guardia Rivoluzionaria Islamica. Questo lo rende un obiettivo legale per gli Stati Uniti e l’Unione Europea. Se usi Nobitex, non stai solo scambiando criptovalute. Stai usando un sistema che le autorità internazionali considerano parte di un’apparato di evasione delle sanzioni. E se un giorno il governo iraniano decidesse di punire chi ha usato scambi non controllati? Nobitex potrebbe essere costretto a consegnare i tuoi dati. Il tuo nome, il tuo indirizzo, le tue transazioni. Tutto.

Scambi internazionali come Binance, Coinbase, Kraken: blocco automatico

Pensa che se usi Binance o Coinbase sia più sicuro? Sbagliato. Questi scambi hanno sistemi di screening automatici che rilevano l’indirizzo IP, il numero di telefono, o persino il nome del tuo banco di origine. Se sei in Iran, anche se usi una VPN, il tuo account può essere bloccato in pochi minuti. Non ti avvisano. Non ti danno una spiegazione. Ti chiudono l’account e congelano tutto. E non puoi chiedere di riprenderlo. Non importa se hai comprato Bitcoin per risparmiare dal rialzo del rial o per pagare un servizio all’estero. Per loro, sei un rischio. E i rischi vengono eliminati. Nel 2025, centinaia di utenti iraniani hanno perso migliaia di dollari perché hanno usato questi scambi pensando di essere al sicuro. Non lo erano.

Scambi che promuovono stablecoin: rischio di sanzioni governative

A settembre 2025, la Banca Centrale dell’Iran ha imposto limiti severi sulle stablecoin. Ogni persona può comprare al massimo 5.000 dollari all’anno in USDT, DAI o altre stablecoin. E non può tenerne più di 10.000 in totale. Chi ha di più ha avuto un mese per ridurre la posizione. Chi non ha obbedito rischia multe, congelamento dei conti bancari, o addirittura indagini penali. Gli scambi che ti incoraggiano a comprare grandi quantità di stablecoin - soprattutto quelli che dicono “massima liquidità”, “senza limiti” o “per investimenti a lungo termine” - stanno mettendo la tua libertà finanziaria a rischio. Non stai solo investendo. Stai violando una legge nazionale.

Scambi non autorizzati o informali: il pericolo silenzioso

Con le nuove regole, molti scambi legittimi hanno chiuso o hanno reso l’accesso più difficile. Così, molti iraniani si sono rivolti a gruppi su Telegram, piattaforme private o scambi non registrati. Questi non hanno licenza. Non hanno supporto. Non hanno protezione legale. Se qualcuno ti dice “inviami 2 BTC e ti mando 500 milioni di rial”, non è un affare. È un tranello. Nel 2025, oltre 120 casi di frodi su scambi informali sono stati segnalati alle associazioni fintech iraniane. I tuoi soldi svaniscono. Non puoi denunciare. Non puoi recuperare. E se il tuo wallet è collegato a un’attività sospetta, potresti finire sotto osservazione delle autorità. Questi scambi non sono alternativi. Sono trappole.

Scambi promossi da canali governativi: attenzione ai segnali

Tasnim News Agency, legata alla Guardia Rivoluzionaria, ha pubblicato articoli che avvertono degli “imminenti congelamenti di Tether” e raccomandano di “spostare i fondi su piattaforme sicure”. Ma chi ha creato quelle piattaforme? Non lo sanno. E se quelle piattaforme sono controllate da entità sanzionate? Allora stai seguendo un ordine che ti porta dritto in un problema. I canali governativi non ti proteggono. Ti usano. Ti spingono a usare sistemi che possono essere tracciati, bloccati o confiscati. Se un sito web ha il logo della Banca Centrale o cita un decreto ministeriale per “garantire la legalità”, stai entrando in un sistema di controllo, non in un servizio finanziario. Non fidarti.

Perché le nuove leggi iraniane rendono tutto più pericoloso

A febbraio 2025, il governo ha vietato ogni forma di pubblicità sulle criptovalute. A maggio, ha obbligato tutti gli scambi a registrarsi e a inviare ogni transazione al Ministero delle Finanze. A agosto, è entrata in vigore una legge che tassa i guadagni da criptovalute come se fossero speculazioni immobiliari. Questo significa che se guadagni 10.000 dollari in Bitcoin e li vendi, devi pagare una tassa. Ma per pagare, devi dichiarare tutto. E per dichiarare, devi usare un exchange che registra ogni tuo movimento. Se usi un exchange non registrato, sei in regola con la legge? No. Se usi un exchange registrato, sei in regola con la legge? Forse. Ma hai appena dato al governo il tuo intero storico finanziario. Non c’è via di mezzo. O ti esponevi al rischio di sanzioni internazionali, o ti esponevi al controllo statale. Nessuna delle due è sicura.

Cosa fare invece?

Non esiste una soluzione perfetta. Ma c’è una strategia più sicura. Se devi usare criptovalute, usa solo quantità piccole. Evita le stablecoin. Non tenere più di 1.000-2.000 dollari in un wallet. Usa wallet non custoditi (come MetaMask), non scambi. Tieni le chiavi private su un dispositivo offline. Non collegare mai il tuo wallet a un exchange iraniano. Non usare mai un indirizzo che ha mai fatto transazioni con Nobitex o con scambi che usano USDT. Se devi comprare Bitcoin, fallo con contanti da un privato, non da una piattaforma. Non è comodo. Ma è l’unica maniera per proteggere i tuoi risparmi.

Il futuro è incerto, ma la prudenza non è opzionale

Le regole cambiano ogni mese. Un exchange che oggi sembra sicuro, domani potrebbe essere bloccato. Una stablecoin che oggi è accettata, tra un mese potrebbe essere vietata. L’Iran non è un Paese dove puoi contare su un sistema finanziario stabile. Le criptovalute non sono una salvezza. Sono uno strumento, e come ogni strumento, può tagliarti le dita se lo usi male. Non cercare la soluzione perfetta. Cerca la soluzione più sicura. E quando hai dubbi, non agire. Aspetta. Studia. Chiedi a chi ha già perso tutto.